信托 & 遗嘱
遗嘱和信托是遗产规划的基本组成部分，在管理您的资产方面都有其独特的用途。
遗嘱 Will：遗嘱是一份法律文件，它规定了过世后资产如何分配。通过遗嘱，您可以指定执行人来管理遗产、指定未成年子女的监护人，等等。如果没有遗嘱，您的资产分配将根据州法律进行，这当然很可能与您的意愿相悖。
信托 Trust：信托也是一种法律安排，其中一方（受托人, Trustee）代表另一方（受益人, Beneficary）管理资产。信托可用于避免遗嘱认证、为未成年子女，或有特殊需要的家庭成员提供资金管理。如果设计得当，还可以降低遗产税。
授权书
授权书 (POA) 是一种法律文件。是一个人或实体授权给另一个指定的个人或实体，代表执行财务、法律或健康相关的事务。
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一般授权书 General POA：授予广泛的权力，能代表您处理各种事务，例如管理财务、房地产和其他法律事务等。
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有限授权书 Limited POA：授予特定的任务或在特定时间范围内执行的权力，例如仅授权帮助出售财产或管理特定的金融交易。
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持久授权书 Durable POA：与一般授权书类似，但是不同的是，这里即使您丧失行为能力，Durable POA 仍然有效。
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医疗保健授权书 Healthcare POA：当您自己无法做出医疗决定，Healthcare POA 授权书可让指定人代您做出医疗决定。特别是如果您因疾病或事故而丧失行为能力，这种授权书非常重要。
财富传承中的有效省税方案
有效的财富传承方案应该最大程度地省税、最大限度地增加留下来的财富。
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利用信托 Trust：信托具有多种功能，可以帮助降低遗产税，控制资产的分配权。
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人寿保险 Life Insurance：人寿保险的理赔通常免税，可以用来支付遗产税。
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Roth Conversion：您现在缴税了，但是将来的增长收益都不要再交税了，接受财富的受益人也不用缴税，因为 Roth 账户是免税的。
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赠予 Gifting：有效利用年度赠予税免税额。
专业人士的指导能结合多种方法，帮助您实现财富传承的目标，确保您的受益人获得最大利益。
